开放式基金账户开立申请协议书

甲乙双方根据国家有关证券及开放式基金的法律、法规、规章和相关政策，经友好协商，就乙方所代理销售的开放式基金账户的开立和交易等事项达成如下协议：
第一章　风险揭示
第一条  甲方在申请开设基金账户之前，确认本人具备购买开放式基金资格，并已经详细阅读了《证券投资基金投资人权益须知》、拟申（认）购基金的《基金合同》、《招募说明书》、业务规则和其它公告的基金信息，充分认知投资基金的风险；基金以往的经营业绩，并不代表基金的未来业绩；基金管理人除尽诚信管理的义务外，不负责基金的盈亏，也不保证基金的最低收益。
第二条  乙方是甲方申请开放式基金交易业务的代理销售机构，只负责将甲方的申请数据传送至基金管理公司，申请数据的最终确认结果由基金管理公司及其委托的注册登记机构负责，与乙方无关。对由于以下原因造成的后果，乙方不承担任何责任：
1、在甲方办理开户之日，甲方对乙方还没有取得代理销售资格的基金开户申请，乙方不予接受，并不承担由此带来的任何责任；
2、因不符合证券投资基金合同和招募说明书规定的条件而使各类申请无效；
3、对因基金账户开立不成功以及申(认)购失败,导致甲方损失的，乙方不承担由此带来的任何责任；
4、由于基金管理公司的过失，造成损害结果的发生；
5、其它非乙方过失造成的原因，如突发性的通讯、设备故障或自然灾害及其它不可抗力因素。
第二章　基金开户条款
第三条　甲方在填写本协议之前，须了解国家有关开放式基金的法律、法规和相关政策，以及拟申（认）购的开放式基金的业务规则和交易规则，一旦甲方提交了本协议，乙方便认定甲方已经充分了解投资开放式基金的各项权利和义务，自愿遵守基金管理公司开放式基金账户管理与交易的有关规定，自愿履行基金投资者的各项义务，了解投资基金有风险并自愿承担投资风险。
第四条　甲方到乙方办理基金开户手续需提供的文件和资料以《基金合同》和《招募说明书》以及乙方的相关开放式基金业务规则为准。
第五条  《开放式基金账户开立申请表》不作为账户开立凭证，乙方申请开立开放式基金账户的最终申请结果以基金公司和基金公司委托的注册登记机构确认为准。
第六条  开放式基金账户的开立不等于已进行开放式基金交易。
第七条  开放式基金账户开立后（含当天）可以进行基金交易（申购、认购、赎回等），交易时间为：周一至周五9：30-11：30，13：00-15：00，交易是否成功以基金公司和基金公司委托的注册登记机构确认为准。
第八条　甲方可在T＋2日查询基金账户开立和基金交易是否成功。
第三章　附则
第九条  甲方通过乙方代理进行开放式基金交易时必须遵守与乙方签定的《证券交易委托代理协议》的约定；甲方可以通过乙方提供的“电话委托”、“网上交易”、“热键委托”等方式进行开放式基金交易。
第十条  若相关的法律、法规和有关规定发生变更，需要对本协议进行修改或补充时，乙方对协议修改或补充的内容在营业场所以公告形式通知，若甲方在七个工作日之内不提出异议，则公告内容即构成本协议的组成部分。
第十一条  本协议可采用电子方式或纸质方式签署。
采用电子方式签署本协议的，甲方以电子签名方式签署本协议后本协议即告生效，甲方电子签名与在纸质合同上手写签名或盖章具有同等法律效力，无须另行签署纸质协议。
采用纸质方式签署本协议的，本协议自双方签字盖章之日起生效。本协议一式两份，甲乙双方各执一份，每份具有同等的法律效力。

附：证券投资基金投资人权益须知
尊敬的基金投资人：
基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：
一、基金的基本知识
（一）什么是基金
证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别：
1、从反映的经济关系不同角度比较：基金是信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额后成为基金受益人，基金管理人只是替投资者管理资金，并不承担投资损失风险；股票是所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买后成为公司股东；债券是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买后成为该公司债权人；银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任；
2、从所筹资金的投向不同角度比较：基金是间接投资工具，主要投向股票、债券等有价证券；股票是直接投资工具，主要投向实业领域；债券是直接投资工具，主要投向实业领域；银行储蓄存款是间接投资工具，银行负责资金用途和投向；
3、从投资收益与风险大小不同比较：基金投资于众多有价证券，能有效分散风险，风险相对适中，收益相对稳健；股票价格波动性大，高风险、高收益；债券价格波动较股票小，低风险、低收益；银行储蓄存款银行存款利率相对固定，损失本金的可能性很小，投资比较安全；
4、从投收益来源比较：基金为利息收入、股利收入、资本利得；股票为股利收入、资本利得；债券为利息收入、资本利得；银行储蓄存款为利息收入；
5、从投资渠道比较：基金为基金管理公司及银行、证券公司等代销机构；股票为证券公司；债券为债券发行机构、证券公司及银行等代销机构；银行储蓄存款为银行、信用社、邮政储蓄银行。
（三）基金的分类
1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。
2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金
根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。
3、特殊类型基金
（1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
（2）保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
（3）交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。
（4）QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金，投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购，在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。
（5）上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。
（6）分级基金。是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
（四）基金评级
基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。
广发证券将根据销售适用性原则，对基金管理人进行审慎调查，并对基金产品进行风险评价。
（五）基金费用
基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的销售服务费。
二、基金份额持有人的权利
根据《证券投资基金法》第70条的规定，基金份额持有人享有下列权利：
（一）分享基金财产收益；
（二）参与分配清算后的剩余基金财产；
（三）依法转让或申请赎回其持有的基金份额；
（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
（六）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（七）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
（八）基金合同约定的其它权利。
三、基金投资风险提示
（一）证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
（二）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
（三）基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
（四）基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
（五）广发证券将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但我公司所做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。
四、服务内容和收费方式
我公司向基金投资人提供以下服务：
（一）对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
（二）基金销售业务，包括基金（资金）账户开户、基金申（认）购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申（认）购、赎回费和转换费。
（三）基金网上交易服务。
（四）基金投资咨询服务。
（五）电话咨询、电话自助交易服务。
（六）基金知识普及和风险教育。
五、基金交易业务流程
基金投资人可按照如下流程在我公司办理基金投资的相关业务： 
（一）资金账户开立。投资人持有效身份证明文件到我公司营业网点办理资金账户开户业务。
（二）开放式基金账户开立。投资人持有效身份证明文件到我公司营业网点办理开放式基金账户开户业务。已在广发证券开立过至少一个基金账户的投资者，可以通过广发证券自助系统申请开立其他基金公司的账户及修改基金账户资料。
（三）开放式基金申（认）购、赎回。投资人办理开放式基金申（认）购申请时，需在资金账户中存入足够的现金，填写基金认购申请表进行基金的申（认）购。投资人办理开放式基金赎回申请时，应确保账户中有足够的基金份额，开立的资金账户正常，填写赎回申请进行基金赎回。投资人除了亲自到我公司营业网点办理外，还可通过我公司自助委托系统办理开放式基金申（认）购、赎回业务。
（四）开放式基金的转换、分红方式设置。投资人可通过我公司营业网点柜台或自助委托系统办理基金转换、分红方式设置业务。
（五）开放式基金转托管。投资人可持有效身份证明文件到我公司营业网点办理开放式基金转托管业务。
六、投诉处理和联系方式
（一）基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式，对营业网点所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉，原则上当日回复，不能当日回复的，在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉，原则上在顺延的第一个工作日回复，不能及时回复的，在3个工作日内回复。
公司全国统一投诉电话：（020）95575，地址：广州市天河区天河北路183号大都会广场（邮编：510075）
（二）基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向中国证监会各地派出机构和中国证券业协会投诉。联系方式如下：
中国证监会广东监管局 ：网址：www.csrc.gov.cn；联系电话：（020）37853900；传真：（020）37853820；地址：广州市天河区临江大道3号发展中心15楼；邮编：510623 
中国证券业协会：网址：www.sac.net.cn；传真：010-66575896；电子邮箱：huizhang@sac.net.cn；地址：北京市金融街富凯大厦B座二层；邮编：100140
（三）因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经协商或调解不能解决的，基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的地点。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。
投资者在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。我公司和基金管理人承诺投资人利益优先，以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务，但不能保证基金一定盈利，也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站（www.csrc.gov.cn）或中国证券业协会网站（www.sac.net.cn）查询基金销售机构名录，核实我公司基金销售资格。
基金销售机构名称：广发证券股份有限公司
公司网址：www.gf.com.cn
公司统一客服电话：（020）95575
公司地址：广州市天河区天河北路183号大都会广场

